美国采取行动打击模仿列支敦士登银行运营的加密货币

美国北达科他州已经发布了一项终止令，反对完全模仿列支敦士登许可银行运营的加密货币。这个加密货币与列支敦士登银行宣布的代币同名，在运营方面，网站，代币发行，包括发行瑞士法郎支持的稳定币计划，都模仿了列支敦士登银行。

模仿银行的公告

北达科他州证券专员Karen Tyler周一发布了对联合银行支付代币（Union Bank Payment Coin, Ubpc）及其高级职员，董事，代理人和员工的终止令，原因是他们有嫌疑正在向北达科他州居民提供ICO形式的“潜在的未注册欺诈性证券”。

联合银行股份公司（Union Bank AG）是列支敦士登的一家获得经营许可的银行，银行8月17日宣布，将成为世界上第一家获得完全许可和监管的银行，并与列支敦士登的监管机构Fma合作，发行自己的证券代币。此外，银行还公布了一项发行联合银行支付代币（Union Bank Payment Coin）的计划，对此银行声称代币将是“一个由法定货币完全支持的稳定币——例如瑞士法郎。”

北达科他州证券监管机构详细阐述道：“联邦银行支付代币的筹资似乎是企图通过Union Bank AG（一家位于列支敦士登的完全许可和受监管银行）发布的公告来欺诈性地获取资金。”

监管机构进一步描述：“Union Bank Payment Coin网站的几个要素是直接从Union Bank AG网站复制过来的，包括程式化元素，措辞，领导信息和一些图像。”

根据证券部门的说法，Union Bank Payment Coin称，正在计划成为“全球第一个全资由完全许可的银行支持的证券代币。”除了声称是“证券代币产品”之外，公司还表示，正在发行一种稳定的代币，完全由法定货币瑞士法郎支持。

Union Bank

Payment Coin的域名于8月29日登记，即Union Bank AG发出代币发行通知的12天后。注册人是来自乌克兰Vasylkiv的网页设计师Bohdan Kozachok。监管机构强调，这个组织没有提供实际地址，地点或国家。此外，Union Bank AG的IP地址位于列支敦士登，而Union Bank Payment Coin的IP地址位于俄罗斯。

监管机构发布的终止令还指出，在填写在线注册表之前，Union Bank Payment Coin的网站有关于如何通过购买代币进行投资的指示，还要求投资者用BTC或ETH购买代币。

持续打击

这份与ICO相关的终止令是北达科他州证券监管机构ICO特别工作组进行调查的结果，ICO特别工作组的工作就是判断相关的ICO和加密货币投资可能会对居民的财产安全造成什么样的风险。

这也是Cryptosweep行动的一部分。Cryptosweep是一项协调的多司法管辖区调查和执法工作，涉及40多个美国和加拿大的证券监管机构。

Cryptosweep一直在调查200多个与加密货币有关的案件。

证券监管部门还概述了欺诈性ICO的一些常见危险信号，例如包含拼写和翻译错误的剽窃白皮书，使用虚假互联网照片，虚假商业地址和电话号码，虚构执行团队，假的名人代言，“没有风险和高回报”等字样。

9月，监管部门发布了对三家公司的终止令，以整改州内未注册的ICO，随后在10月又对三家公司发布了终止令。